この記事は、高配当株投資やインデックス投資を始めたいと思っている方や、すでに投資を始めているけど他の人の運用実績を知りたいという方へ
- 高配当株投資の配当金はどんなペースで増えていくの？
- インデックス投資の運用実績はどんな感じ？
といったことにお答えします。
今回は、2022年3月の資産運用実績のまとめとなります。
- 30代後半の技術系サラリーマン
- 家族は妻・息子（4歳）
- 2009年からチャート分析による株式投資を始めるも2011年の東日本大震災の暴落で退場
- 2014年からシステムトレードに挑むも損失ばかりが膨らみ2度目の退場
- 2020年のコロナショックを機に高配当株投資とインデックス投資を実践中！
- 2022年から少額でビットコインの積立投資も始めました
詳しい資産運用の方針については次の記事をご覧ください。
この記事では、以下の２つについてご紹介していきます。
- 受取配当金
- 運用資金の総額と含み損益の推移
それではさっそくいってみましょう！
受取配当金
まずは受け取った配当金から。
日本株
今月、日本株から頂いた配当金はこんな感じでした。
今月は7銘柄から配当金を頂きました。
もちたろう3月は高配当株の代表格 JTの配当月。ちょっと特別感があって嬉しいです♪
米国ETF
今月は3か月に1回のお楽しみ、米国ETFから配当金が出る月です！米国ETFで配当金を頂けたのは
- SPDY 6989円
- AGG 433円
- VIG 151円
でした。
今月は、今年から買い始めたVIGから初めて配当金がいただけました。
SPYDは昨年同時期と比べて約2%増配。このまま増配を続けてほしいです。
受取配当金まとめ
まとめるとこんな感じ。
少しずつですが着実に配当金が積み上がってきています。
運用資金額と含み損益の推移
続いて、2022年3月の運用資金額と含み損益の推移です。
ちなみに、日経平均は
2022年2月末：\26,526
2022年3月末：\27,821（前月比+\1295）
という結果でした。
月の途中で一旦24000円台まで下落しましたが、戻ってきましたね。
下落したタイミングで色々仕込みたかったのですが…
では、それぞれの運用実績をご紹介します。
つみたてNISA
つみたてNISAは、楽天証券のつみたてNISA口座で毎月\30,000の積み立てを行っています。
運用資金額と含み損益の推移、ポートフォリオはこのようになりました。
もちたろう含み益が最大を更新！
確定拠出年金（DC）
確定拠出年金は勤務先で毎月積み立てを行っています。積み立て額は勤続年数や役職によって異なってきます。
現在のところ月々15,600円を積み立てています。
運用資金額と含み損益の推移、ポートフォリオはこんな感じです。
こちらもつみたてNISAと同じような値動きで最高益を更新。
もちたろう2020年5月に商品を変えてから何もメンテしていないのでそろそろ再考しないとなぁと思っています。（今月こそ…）
日本 高配当株
日本株の高配当株投資は、SBIネオモバイル証券の単元未満株（S株）を中心に現在62銘柄を保有しています。
今月は以下の銘柄を購入しました。
・アマダ：10株
市場全体が下落したタイミングで配当利回りが4%超えたので買い増ししました。
私はのポートフォリオは「情報・通信」や「サービス業」の割合が大きいので、セクター分散の意味合いもあります。
もちたろう結構市場全体が下がった時期があったので、もっと買い増ししたかったです。もうちょっと下がるだろうと待っちゃいましたね。
運用資金額と含み損益の推移はこんな感じに。
こちらも最高益を更新！
もちたろう相場の乱高下の影響が少ないディフェンシブ銘柄の本領発揮ですね♪
取得価額に対する配当利回り
今月の全保有銘柄の取得価額に対する配当利回りは
4.38％
先月も4.38%だったので変化なしです。
もちたろうポートフォリオ全体の利回りのことです。この数値を高く保てるように新規投資を心がけています。
トータルリターン トップ５／ワースト５
日本株の最後は、保有銘柄の中でトータルリターントップ５とワースト５を公開します。
トータルリターン トップ５
2022年2月
2022年3月
上位5銘柄の順位は変化なし。
もちたろう順位に変化はありませんでしたが、含み益を増やしてくれているのは頼もしい限りです♪
トータルリターン ワースト５
2022年2月
2022年3月
連続増配の王者花王が最下位を爆進中(笑)
利回り2%になったときによし！と思って購入したのですが、株価が下落して今や3%まで上がっています。
アサンテもワーストランキング入り。シロアリ駆除というニッチな世界で頑張っているの企業。応援しています。
米国 高配当株ETF
米国ETFは、ＳＢＩ証券の一般NISA口座（妻の口座）で高配当株ETFのSPYD、HDVと連続増配ETFのVIGに投資をしています。2021年まで債券ETFのAGGに投資をしていましたが、AGGはそのまま保有し、積立はVIGの方に変更しました。月々、それぞれ約10,000円を積み立て購入しつつ、安くなったタイミングで買い増しを試みています。
運用資金額と含み損益の推移はこうなっています。
米国株は最強じゃー！
ビットコイン
2022年からか少額でビットコインの積立を始めました。
仮想通貨の将来に期待しつつ、ブロックチェーンなどの最新技術に触れるために毎月1000円ずつ積み立てていきます。
もちたろう始めてのプラ転。やっぱりすごいボラティリティです(笑)
運用資金額と含み損益の推移まとめ
すべての運用資金と含み損益の推移をまとめるとこんな感じになりました。
なんと、すべての資産クラスで前月比で収益がプラスになり、含み益が100万円を突破！
まとめ
以上、2022年3月の資産運用まとめでした。
うまくいきすぎて怖いくらいですね。
特に米国株。市場全体は乱高下をしている中、保有している高配当ETFはS&P500などの指数をアウトパフォームしています。今のところ、高配当投資は成功です。
もちたろう4月も虎視眈々と買い増しの機会を狙っていきます♪
▼前月の運用実績はこちら
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